Kutxabank registró un resultado neto «récord» de 641,43 millones de euros en 2025, lo que supone un 19,7% más que el año anterior. Sin embargo, sus ingresos ‘core’ se situaron en 1.886,2 millones, reflejando una caída del 6,3%. A pesar de esto, el volumen de negocio creció un 8,6%, alcanzando los 145.750 millones de euros.
En un comunicado, la entidad subrayó que estos resultados son el reflejo de un «fuerte dinamismo comercial» y un «sólido rendimiento» gracias a sus iniciativas estratégicas de crecimiento y diversificación. Los ingresos de la actividad ‘core’ tuvieron una caída del 6,3% debido a la evolución de la curva de los tipos de interés, aunque esta disminución fue «parcialmente compensada» por los volúmenes y un creciente retorno de los ingresos por servicios y seguros, que aumentaron un 8,2%, principalmente gracias a la gestión patrimonial (+14,2%).
El banco destacó que la evolución de sus principales magnitudes está alineada con una estrategia de crecimiento y diversificación, centrada en la inversión crediticia en particulares y familias, así como en la financiación a empresas. En 2025, la concesión de nuevas hipotecas se elevó un 26,3%, mientras que la financiación destinada al tejido productivo incrementó el saldo en mayorista un 11%, impulsado por la banca Corporativa (+16%) y la banca de Empresas (+18%).
Volumen de Negocio
Durante el pasado año, el volumen de negocio, que incluye créditos, depósitos y recursos fuera de balance, se incrementó un 8,6% en comparación con 2024, alcanzando los 145.750 millones de euros. Esta tendencia refleja la sólida contribución que el Grupo realiza a sus grupos de interés, donde en 2025 el 79% de sus ingresos (1.956,7 millones de euros) se destinaron a la sociedad en conceptos como salarios, compras a proveedores, pago de impuestos y dividendos sociales.
El 60% de su resultado neto (384,7 millones de euros) se distribuyó a sus fundaciones accionistas para fomentar el desarrollo de su acción social. Además, Kutxabank repartió en 2025 un dividendo extraordinario en especie (en acciones de Iberdrola) valorado en 400 millones de euros y aprobó un incremento del payout para 2026, llevándolo hasta el 70%, respaldado por su ritmo de crecimiento y niveles de solvencia.
En cuanto a otros parámetros financieros, el banco indicó que se reactivó la demanda de inversión debido a la reducción de los tipos de interés. En el crédito a particulares y familias, Kutxabank registró un «fuerte incremento» de la nueva financiación para la compra de vivienda (hipotecas), que alcanzó los 4.302 millones de euros (+26,3%). La concesión de préstamos al consumo también marcó un récord, creciendo un 12,4% hasta los 828 millones de euros, mientras que el crédito Comercio avanzó un 13%.
Kutxabank resaltó además que el 95% de las hipotecas se gestionaron en algún momento a través de canales digitales; el 86% del crédito al consumo y el 75% de los productos de previsión. Al cierre de 2025, el 68% de los clientes del Grupo estaba activo en banca digital.
El crecimiento de la financiación del tejido empresarial fue notable, ya que en 2025 la inversión crediticia del negocio mayorista, destinada al apoyo y desarrollo de dicho tejido, creció de manera «sostenida», situando el saldo en 16.043 millones de euros (+10,9% frente a 2024). La banca Corporativa reportó un crecimiento del 16%, alcanzando los 7.091 millones de euros, mientras que la banca de Empresas creció un 18%, hasta los 2.717 millones de euros.
En el sector de la banca mayorista, también destaca el área de Financing Solutions, que acumuló operaciones por valor de 1.300 millones de euros, de los cuales un 40% correspondió a financiación sostenible. En promoción inmobiliaria, las viviendas en construcción financiadas alcanzaron las 5.911 unidades (+43,5%). En banca institucional, los recursos se incrementaron hasta los 7.100 millones de euros.
Kutxabank subrayó que en 2025 aumentó un 55% la financiación sostenible concedida respecto a 2024, hasta los 3.968 millones de euros. De esta cantidad, el 74,3% se destinó a empresas; además, el porcentaje de consumo ‘verde’ creció un 40% y, en el caso de las hipotecas, representó más del 20% de la nueva producción.
La entidad también se consolidó como la cuarta gestora del sector en fondos de inversión y ocupó el tercer lugar en suscripciones netas, gestionando más de 44.600 millones de euros en patrimonio fuera de balance, que incluye fondos de inversión, carteras delegadas y previsión.
Durante el periodo, el volumen de recursos en fondos de inversión creció un 14,3% en comparación con 2024, manteniendo una cuota del 7,3%. Además, se registró un incremento del 5,1% en las aportaciones a planes de pensiones individuales. Kutxabank consolidó su liderazgo en patrimonio gestionado en EPSVs, que creció un 5,5% en 2025, logrando una cuota del 48%.
El negocio asegurador de Kutxabank también mostró un «notable» crecimiento en 2025 al registrar 123.860 nuevas pólizas, lo que representa un aumento del 18% en las primas de nueva producción, alcanzando los 108 millones de euros. Este rendimiento contribuyó con 193 millones de euros al margen bruto del Grupo, impulsado principalmente por la actividad en seguros de hogar (+24% en volumen de comisiones) y autos (+11% en volumen de comisiones).
La entidad es reconocida como «líder en solvencia» y registra la ratio de morosidad más baja del sector, con un índice de solvencia (CET 1 phased in) del 21,6% y una ratio de morosidad del 1,1%, 160 puntos básicos inferior a la media del sector.
En términos de rentabilidad, el ROTE (retorno sobre el capital tangible) creció «de forma notable» hasta el 11,3%, mejorando más de 180 puntos básicos durante el año, mientras que el ROA (retorno sobre activos) se situó en el 0,9% y la ratio de eficiencia, excluyendo los resultados por operaciones financieras, se elevó al 39,4%.
Por último, Kutxabank continúa aplicando «criterios de prudencia», dotando un volumen significativo en provisiones. A pesar de mantener una ratio de morosidad en mínimos y de contar con una previsión de «muy escasa necesidad de deterioros ordinarios», destinó 218,6 millones de euros a dotaciones en 2025 para cubrir contingencias comunes del sector y factores derivados de la incertidumbre geopolítica y macroeconómica.